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曝工行巨额违约 工行甘肃临夏东乡县支行巨额违约是怎么回事

  曝工行巨额违约:中国工商银行甘肃省临夏东乡县支行2.88亿存款到期无法兑付是怎么回事?一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,在该行存款2.88亿元一年期定期,到期银行无法兑付。

  2015年11月6日晚,萧山及周边的4位储户向萧山日报记者反映说:“当地警方把我们的存款全部冻结了。”

 

  16位来自浙江、上海、安徽各地的储户存款2.883亿元

  16名来自全国多地的,包括浙江上海安徽等地的储户,在甘肃省临夏东乡县支行累计存入总额度为2.883亿元。介绍人即资金掮客也来自各个不同地区,并非同一个人。

  从今年9月底起,甘肃东乡县警方通过电话告诉他们,这些存款疑因涉及东乡县工行“9·26贷款诈骗案”被全部冻结,要求他们在当地附近的公安机关做笔录,他们起先以为是诈骗电话,根本不当回事。后来,东乡警方派人来到浙江,通过当地警方分别约见16位存款当事人,调查他们这些巨额存款的来源与去向,他们才如梦初醒。

  “9·26贷款诈骗案”大致的经过是这样的:

  1、当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。

  2、然后勾结银行高官骗贷。

  3、多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。

  4、魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

  据当地银行人士透露,质押贷款一般为存单面额的9折,以此测算,骗贷额约2.7亿元。此外,魏某还涉及从兰州银行、当地农行等机构骗贷,累计金额可能高达15亿元左右。

  按照规定,存单质押必须经存款人出示原件,并由夫妻双方共同在银行的监控录像下签字确认。但在银行内部人员的配合下,这些严格的程序形同虚设。

  魏某等人串通银行内部人员,伪造储户存单、户口本、《结婚证》,编造储户家庭信息,伪造储户的签名,成功向银行办理多笔假存单质押贷款。为了操作上更加简单、方便,他们还把年过七旬的赵某等已婚存款人直接改成“未婚”,这样免得多人签名。

  据储户反映,那些伪造的存单,与真实的存单唯一的区别在于“少了一个经办人的私章”,存单上如金额、姓名、编号、存款日期等都完全相同。

  “警方已经抓捕了一批人,包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。”东乡县工行负责人介绍说。

  曝工行巨额违约,巨额存款能否归还?

  目前,储户们最担心的是本金安全问题以及何时能取回存款。

  办案民警在回答储户关于为何要冻结他们的存款时,声称:“我们冻结的是银行的涉案资金。”

  记者看见东乡县自治县公安局出具的《协助冻结财产通知书》复印件上写着:中国工商银行临夏东乡支行:根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第142条之规定,请予冻结犯罪嫌疑人某某某(为储户名字)的下列财产:类型:诈骗涉案资金。冻结时间从2015年9月26日起至2016年3月25日。

  工行甘肃临夏东乡县支行巨额违约,2.88亿存款无法兑付!

  浙江湘湖律师事务所副主任杨立洲分析认为,警方在侦办此案过程中冻结储户资金,是完全合法的。依据《刑事诉讼法》第142条规定:“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。”

  这一方面是侦查案件的需要,另一方面也是保护存款人的存款安全。不过,第143条又规定,“对查封、扣押的财产、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,经查明与案件无关的,应当在三日内解除查封、扣押、冻结,予以退还。”

  杨律师说:“警方在已查明被冻结资金系储户的合法存款后,应及时予以解除冻结措施。”

  据最新消息,11月10日,涉及1.3亿资金的5位储户已经接到甘肃警方的电话。对方表示,如果当事人能够证明存款资金来源合法正当,经调查核实将逐步解冻存款。有3位储户已依约去公安部门做了长达数小时的笔录。

(责任编辑:yujeu)